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zj到期时间越长

为什么zj的到期日越长,风险就越大

代偿期越长,zj价格的波动可能性越多,意味着风险越高

为什么zj期限越长利率风越大?

如果利率上升1%
那么1年期zj价格下降1%
但是10年期zj价格会下降10%
显然10年期zj对利率更敏感。
这里的利率,对1年期zj是指1年期利率
对10年期zj是指10年期利率

财务管理判断题,zj到期时间越长,其风险也越大,zj的票面利率也越高

您说的不对。这道判断题应该是正确的。
题目符合财务管理的风险与收益原理,不能拿特殊情况来衡量本题。
且零息zj发行价格低于zj面值,其实际利率才是普通zj的票面利率。

为什么zj距离到期日的时间越长,利率变化对价格的影响就越大?

建议你可以看一下久期理论,久期实际上是zj对于利率变动一个单位其价格变动多少个百分点的近似值。如市场利率变动1%,久期是3,zj的价格变动大约3%。
其中久期定理中有一个定理是:在息票率和到期收益率不变的条件下,到期时间越久,久期一般也越长。
详细可以参考百度百科中的“久期”这个词条。

zj发行时的票面利率是如何确定的?

票面利率是发行前根据当时的市场实际利率确定的。
由于发行是有一个过程的,通常持续时间还很长。所以实际发行时,市场利率已经改变了。这时,如果市场实际利率高于确定的票面利率,就是以后会得到更多的利息,就是折价发行了。如果低,就是溢价了。

zj票面利率如何定义?

zj的票面利率即zj券面上所载明的利率,在zj到期以前的整个时期都按此利率计算和支付债息。在银行存款利息率不变的前提下,zj的票面利率越高,则zj持有人所获得的债息就越多,所以zj价格也就越高。反之,则越低